O setor de serviços financeiros (FSI), um ecossistema vasto e intrincado, engloba várias partes interessadas e componentes dinâmicos. Do banco fundamental aos investimentos, seguros, gerenciamento de risco, fintech e mercados de capitais, ele desempenha um papel fundamental nas economias globais. No entanto, o cenário está evoluindo rapidamente, impulsionado por avanços tecnológicos que remodelam a forma como os serviços financeiros operam e como os consumidores se envolvem com eles.
Essa transformação é impulsionada principalmente pela fintech, a fusão de serviços financeiros e tecnologia. A McKinsey projeta que as receitas do setor de fintech crescerão quase três vezes mais rápido do que as do setor bancário tradicional entre 2023 e 2028. De fato, à medida que o mercado global de serviços financeiros se expande, projetado para crescer para US$ 44925,71 bilhões em 2028 a uma taxa composta de crescimento anual (CAGR) de 7,6%, as empresas estão aproveitando as tecnologias de nuvem e IA para otimizar seus serviços e criar novas ofertas para se manterem competitivas e incluir mais pessoas na população bancarizada.
Descubra como as empresas líderes em toda a região das Américas estão transformando seus negócios e ajudando a remodelar o setor de serviços financeiros com soluções inovadoras da Microsoft para eficiência, escalabilidade, produtividade, segurança e personalização do atendimento ao cliente.
Acelerando a eficiência operacional
A era digital exige infraestrutura robusta e empresas como Yape (o principal método de pagamento peruano), Libertad Soluciones de Vida (uma corporação financeira popular no México), Zenus Bank (um banco digital global com sede em Porto Rico), Banco Central de Costa Rica (autoridade responsável pela prestação de serviços bancários ao Governo da Costa Rica e instituições financeiras) e o Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (instituição financeira com sede no Brasil) aceitaram o desafio.
No Peru, a base de usuários da Yape cresceu de meio milhão para mais de 12 milhões em apenas seis anos. Esse crescimento exponencial foi apoiado por uma mudança estratégica para o Microsoft Azure, que forneceu a infraestrutura necessária para gerenciar uma enxurrada de transações enquanto lançava novos serviços e aumentava a inclusão financeira no país.
A Libertad Soluciones de Vida, instituição financeira que fornece uma gama de serviços financeiros destinados a promover a inclusão financeira no México, embarcou em uma jornada semelhante, modernizando seus serviços com o Microsoft Dynamics e o Azure. Essa transformação permitiu tanto em suas operações internas quanto na forma como entrega produtos e serviços ao mercado, reduzindo o tempo de entrega de serviços de 48 horas para apenas 30 minutos, um salto de eficiência com o compromisso com a experiência do cliente em mente.
Com sede em Porto Rico, o Zenus Bank aproveitou o Azure para se tornar um pioneiro no setor bancário internacional. Seu crescimento, focado em escalabilidade e segurança, permitiu que eles expandissem seus serviços bancários digitais globalmente, fornecendo a seus clientes acesso a serviços bancários dos EUA e pagamentos globais rápidos e de baixo custo.
A iniciativa SINPE-TP do Banco Central da Costa Rica, também alimentada pelo Azure, está revolucionando os pagamentos de transporte público. Apesar dos desafios de coordenar várias partes interessadas, eles processaram com sucesso mais de 14 milhões de transações, marcando um passo significativo em direção a uma sociedade sem dinheiro e infraestrutura modernizada na Costa Rica.
O Banco de Desenvolvimento de Minas Gerais (BDMG) também adotou o Azure para inovação e aprimoramento da experiência do cliente. Suas soluções de recuperação de desastres garantem a continuidade operacional mesmo em situações adversas. Além disso, a adoção da nuvem impactou positivamente a produtividade dos funcionários. Com seus sistemas rodando na nuvem, a equipe do BDMG tem maior flexibilidade para trabalhar em diferentes locais, permitindo acesso seguro aos sistemas do Banco e aumentando a eficiência por meio da Área de Trabalho Virtual do Azure.
Capacitando a força de trabalho e impulsionando a eficiência
No campo da capacitação da força de trabalho e do aumento da produtividade, o Banreservas (maior banco da República Dominicana), o Banco Itaú (a maior instituição bancária do Brasil e a 2ª maior da América Latina) e o TD Bank Group (o segundo maior banco do Canadá) aproveitaram a IA para atingir suas metas de negócios.
A Banreservas recorreu ao Copilot for Microsoft 365 para capacitar sua força de trabalho por meio de ferramentas de ponta para ter sucesso e impulsionar seus negócios. A IA desbloqueou novos níveis de criatividade e produtividade na empresa, estabelecendo um novo padrão para a experiência do cliente no setor financeiro.
O banco Itaú no Brasil adotou o GitHub Copilot e o Copilot para Microsoft 365 para aprimorar seu desenvolvimento de software e processos de negócios. Com o Copilot, o banco pode gerar 1 milhão de linhas de código, economizar tempo e focar em tarefas mais estratégicas. Ele também usa o Azure OpenAI Service para ler, interpretar e classificar mais de 70 mil documentos legais por mês.
Da mesma forma, o TD Bank Group aproveitou a IA generativa para aprimorar as experiências do cliente em seus contact centers e acelerar o fluxo de trabalho de codificação para seus engenheiros. Seu assistente virtual de IA fornece respostas resumidas usando linguagem de conversação, incluindo links para políticas e procedimentos relevantes de TD; e o GitHub Copilot está ajudando os engenheiros da TD analisando o código que estão escrevendo e fornecendo sugestões em tempo real para completá-lo e testá-lo – economizando até 20 horas de trabalho em duas semanas, aumentando a eficiência e a inovação na empresa.
Serviço transformador
A Protección (administradora de fundos de pensão e investimentos colombiana), a DiBanka (empresa colombiana que visa melhorar o bem-estar financeiro e a inclusão de milhões de colombianos com acesso limitado ao crédito formal) e a Brasilprev (líder brasileira em seguros com mais de 30 anos de mercado) exemplificam o impacto transformador da IA.
O uso de IA generativa pela Protección para automatizar solicitações de indenização reflete seu compromisso em alavancar a tecnologia para uma melhor prestação de serviços, com o objetivo de transformar seus negócios com soluções orientadas por IA. Por meio do Azure OpenAI Service da Microsoft, a empresa conseguiu processar com sucesso 22 mil solicitações, resultando em uma produtividade 50% maior nos casos em que as cartas não puderam ser processadas automaticamente pelo modelo inicial, e espera automatizar 80% das solicitações de retirada de indenização por meio do aproveitamento dessas soluções.
DiBanka desenvolveu uma plataforma digital que oferece suporte a empréstimos consignados, aproveitando o Azure e a IA para automatizar e proteger o processo de empréstimo. Ao reduzir os custos, o tempo e os riscos dos empréstimos tradicionais, a empresa cresceu para atender 99% das instituições financeiras que oferecem esse tipo de crédito na Colômbia, com mais de 300 mil usuários ativos, 7 milhões de transações e zero falsificações. O DiBanka tem como objetivo inovar e expandir seus serviços na América Latina para melhorar o bem-estar financeiro e a inclusão de seus afiliados.
A Brasilprev, seguradora líder, deu um grande passo em direção à transformação digital. Por meio de sua inovadora plataforma ‘Hub Brasilprev’, com tecnologia Azure OpenAI Service, API Management e Azure Cosmos DB, eles democratizaram o acesso a dados e transformaram a interação do usuário. Isso resultou em impressionantes R$ 9,86 bilhões em negócios e uma notável taxa de conversão de 28% entre seu público-alvo. Com a jornada digital bem encaminhada, a Brasilprev está pronta para um sucesso ainda maior no futuro.
A Microsoft está posicionada de forma única para ajudar as instituições a resolver seus problemas mais urgentes e transformar digitalmente seus negócios. Por meio de nossa nuvem segura e compatível, plataforma de IA e amplo ecossistema de parceiros, as instituições financeiras podem gerenciar melhor os riscos em toda a empresa, otimizar as operações de conformidade, modernizar pagamentos em tempo real, serviços bancários e seguros essenciais e infraestrutura, permitir um local de trabalho moderno e oferecer experiências diferenciadas aos clientes.
